Когда закрывается дверь, плохие всегда ищут (и находят) окно. Если раньше для уклонения капитала, сокрытия средств или оплаты неприличных действий прибегали к подставным компаниям, драгоценным металлам, произведениям искусства или, почти всегда, кучам банкнот, то сегодня явление стало более эфемерным, абстрактным и цифровым.
С появлением стейблкойнов — типа криптовалют, привязанных к доллару (хотя есть и к евро), деньги перестали занимать физическое пространство и могут передаваться по собственным каналам. Платежи становятся мгновенными, дешевыми и глобальными, а иногда и скрытыми от глаз надзорных органов.
Преимущества стейблкойнов
Эта новая форма цифровых денег стала полезным инструментом для перемещения средств вне традиционной финансовой системы. В отличие от других криптовалют с экстремальной волатильностью, таких как биткоин, который потерял половину своей капитализации за пять месяцев, стейблкойны сохраняют фиксированную стоимость. Они позволяют мгновенные переводы в глобальном масштабе и могут перескакивать между множеством платформ без необходимости в посредниках.
Неудивительно, что этот тип монет стал неофициальными деньгами для преступников: согласно докладу Chainalysis, стейблкойны составляют 84% от всего объема незаконных транзакций в 2025 году. «Отмывальщик не станет рисковать деньгами преступной организации в криптовалюте, которая может потерять большую часть стоимости в одночасье», — признает агент UDEF.
Популярные стейблкойны на рынке
Чаще всего в расследованиях Гражданской гвардии и Национальной полиции появляются самые распространенные и крупнейшие на рынке стейблкойны, такие как USDT, выпущенная Tether, и USDC от Circle. Обе регулируются в основных юрисдикциях, таких как Европа и США, и поэтому широко принимаются платформами, работающими с криптовалютами.
Таким образом, тот, кто хочет использовать эти стейблкойны, гарантированно сможет купить, продать или обменять их где угодно. Однако, поскольку они регулируются, они также находятся в поле зрения властей, что создает дополнительные сложности для их использования в незаконных схемах.